7月30日，一名虚假投资理财案件的受害人将印有“为民办事神速、尽心尽力尽责”字样的锦旗送到江苏省扬州市公安局反诈中心，感谢资金查控专班为其挽回损失10余万元。
这是今年以来扬州市公安局市县两级反诈中心收到的第112面锦旗。成绩背后，是扬州市公安局重塑“三项机制”、倾力打造电诈追赃挽损为民品牌的有益探索。“受骗群众最关心的就是被骗资金能否追回。为此，我们把追赃挽损作为检验市县两级反诈中心运行质态的重要指标。”扬州市公安局副局长杨林说。
今年以来，扬州公安以省公安厅“蓝剑2024”专项行动和市公安局反诈“三大战役”为牵引，创新打造“接、录、止、推、审、协、返”一体衔接的工作体系，在全市电诈案件数、损失数均较大幅度下降的情况下，为群众挽回被骗资金同比上升62.9%，挽损比同比上升13.2个百分点，守牢了群众的“血汗钱”、企业的“发展钱”。
内外协作
涉诈账户止付操作时长有效缩短
“如何压实责任、简化流程、汇聚资源，让查询止付再快一秒、挽回被骗资金再多一分。”每一次研判会上，扬州市公安局刑警支队支队长何炎都要提醒办案民警。
为达成目标，扬州市公安局将追赃挽损工作作为“市县主战”的重要发力方向，建立市县一体联动的工作体系，在全省率先打破“逐级止付”的一贯做法，明确由市级反诈中心承担全量涉诈银行账户的穷尽止付、冻结推送、扎口审核等工作，县级反诈中心协助承担冻结返还任务，并简化受立案、资金查控环节。同时，在警银实时协同、警企高效协作等方面双向用力，与全市42家商业银行建立警银协作机制，全天候、全时段响应查询、止付需求;与互联网头部企业点对点联络，推送查询、止付请求，确保资金线索“一刻不误、一条不漏、一查到底”。
今年7月，扬州市公安局反诈中心接报一起刷单诈骗警情，受害人被骗90余万元，涉案银行卡涉及12家商业银行。办案人员通过“警、银、企”三条战线并联推进，半小时内即追踪账户157个、拦截涉案资金38万余元，单起案件的挽损比例超过40%。
像这种场景几乎每天都有发生，今年以来，在内外协作机制的推动下，全市涉诈账户首次止付和穷尽止付操作时长缩短30%以上，查控结果反馈及时率、成功率均大幅提升。
专精结合
构建数据汇聚系统融合智能应用
“要建立完善‘四个体系’，其中之一就是要建立完善集约化数据融合体系，深化数据、系统融合和智能应用，为构建数字化侦查新模式提供有力支撑。”这是全国刑事侦查工作会议上提出的要求。
在扬州市公安局反诈中心就有这样一间实验室，里面聚集了相关领域的行业专家和技术人员，主要职责就是深化数据汇聚、系统融合和智能应用，为反诈工作赋能增效、提质升级。
“近年来，随着反诈斗争的深入，诈骗分子与公安机关的技术对抗愈发激烈，我们只有不断提高技术、手段、能力水平，才能在较量中抢占先机、赢得主动。”何炎说。
据了解，在升级技术系统方面，随着各类查控模型陆续上线，这个实验室推进建设的扬州反诈大数据一体化平台三期初具雏形，实现了涉诈资金自动甄别和涉案资金流向“一键生成”“一图展示”，有效压缩30%的工作时长、减少20%的工作量。
在升级专业手段方面，实验室主动将资金穿透等专业手段延伸到网络空间、数字货币领域，统一虚拟币资产处置程序和标准，试点开展虚拟币返还。今年5月，实验室以高邮市公安局一起利用虚拟币转移涉诈资金的电诈案件为突破口，核实这一洗钱团伙涉案19起、涉诈资金1100余万元。近日，扬州公安成功将嫌疑人账户内的USDT(一种与美元挂钩的虚拟货币)转换为现金发还受害人，系扬州公安历史首次。
在技术层面，扬州公安除定期组织全市反诈民警提升专业技能外，还在省内率先上线拦截系统，阻断资金转移通道，今年6月以来已拦截待转移涉案资金63万余元、协助摧毁本地洗钱窝点3个。
处置机制
挽回损失笔数同比上升104.1%
“我好像被骗了，这个钱是准备用来发工资的!”近日，在扬州某公司，一名会计被冒充老板的人员诈骗30万余元后，慌张地报了警。
接报后，市县两级反诈中心立即启动涉企案件紧急处置机制，由市级反诈中心第一时间调动资源、开展查控，全力跑赢资金拆借时间，最终为受骗企业全额挽回经济损失。
除了涉企案件紧急处置机制，扬州市公安局反诈中心还牵头建立了多发案件盯案盯查机制、大额案件复盘回溯机制。多发案件盯案盯查机制是针对投资理财、刷单返利、婚恋交友等作案持续时间长、查证发现难的电诈案件，出台电诈案件盯案盯办工作机制，按照“一案一专班”标准，落实“盯资金流、盯信息流、盯网络流、盯人员流”的四盯措施，穷尽资金查控手段。今年以来，扬州市为受害人挽回损失笔数同比上升104.1%。
大额案件复盘回溯机制是对案损百万元以上电诈警情和全量涉企被骗案件，落实“一案一复盘”机制和“三个一律”措施，即一律顶格倒查宣防责任是否落实、一律再开展一次面对面宣传、一律再签订一份防骗承诺书。
同时，扬州市公安局还联合40家商业银行，针对全市110家用工量较大、代发工资账户曾经涉案的重点企业开展“敲门行动企业专场”活动，面对面宣讲防骗识骗知识，从源头堵塞漏洞，提升企业防骗识骗能力。在大额案件复盘回溯机制的推动下，今年5月以来，全市涉企电诈案件数同比下降57.1%、损失数同比下降79%。（ 杨青春 通讯员 裴 雨 陈 实）
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